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Il Factoring per la gestione del Circolante

Strumenti, opportunità e criticità: come il factoring incide su liquidità, CCN, PFN e rating bancario.

I relatori di questo webinar di formazione finanziaria sono:

Alessandro Allamprese Manes Rossi di KALAWAY – apre i lavori sul ruolo dei crediti commerciali
Jhon Molina Cardozo di IFITALIA (Gruppo BNP Paribas) – porta la visione del factor
Marco Bressan di KALAWAY – il punto di vista dell’impresa

spiegheranno come funziona il factoring, quando può sostenere la liquidità e quali criticità conviene valutare prima di cedere i crediti. Inoltre, partecipando al webinar, scoprirai perché pro soluto e pro solvendo possono avere effetti molto diversi sul rischio di credito e qual è la loro corretta rappresentazione in bilancio.

Il webinar si terrà mercoledì 21 ottobre alle 16.30. Iscriviti ORA!

webinar "Il Factoring per la gestione del Circolante" - KALAWAY e Ifitalia

3 Motivi importanti

Perché partecipare al webinar sul Factoring?

Il factoring non è solo una forma di finanziamento: è un insieme integrato di servizi, cioè anticipazione dei crediti commerciali, garanzia pro soluto sul rischio di credito, gestione e incasso dei crediti. Capire quali servono davvero alla tua impresa è il primo passo per valutare l’operazione.
Per le Imprese, il factoring genera liquidità correlata al fatturato e ai crediti commerciali e può incidere su Capitale Circolante Netto, Posizione Finanziaria Netta e rating bancario. Ma l’effetto dipende da come l’operazione è strutturata e rappresentata in bilancio: pro soluto e pro solvendo non sono equivalenti.
Le criticità stanno nei dettagli: costo complessivo rispetto alle alternative, notifica della cessione e rapporto con i clienti, clausole di incedibilità, plafond per debitore, concentrazione del rischio, gestione di note di credito, contestazioni e riconciliazione degli incassi.

Kalaway - azienda proprietaria piattaforma fintech per la gestione finanziaria

Conosci i Relatori del Webinar

I relatori sono professionisti del mondo finanziario e bancario, esperti di factoring e di gestione del credito commerciale, dal lato del factor e dal lato dell’impresa.

Te li presentiamo brevemente:

Alessandro Allamprese Manes Rossi – CEO e Founder di KALAWAY – guida le aziende clienti nella complessità della finanza aziendale e del rapporto banca-impresa con una visione innovativa, strategica e orientata ai risultati;
Jhon Molina Cardozo – Sales Department – Head of Region North-East Area – IFITALIA – Gruppo BNP Paribas – E’ Manager di IFITALIA Spa (Gruppo BNP Paribas) dal 2021. All’interno della prima società di factoring italiana, punto di riferimento globale nel settore, Jhon supporta le imprese Corporate e Mid-Corporate nell’ottimizzazione della liquidità e nella protezione creditizia, mettendo a disposizione una profonda competenza nelle dinamiche del working capital. Dopo consolidate esperienze in Toscana, Umbria ed Emilia-Romagna, coordina oggi il Territorio Nord Est con un team dedicato al supporto concreto delle imprese locali.
Marco Bressan – Operation Manager Advisor KALAWAY – esperto nei processi di analisi finanziaria e reperimento di finanziamenti, coordina il Team di Advisor di KALAWAY.

Alessandro Allamprese Manes Rossi | CEO & Founder KALAWAY

Jhon Molina Cardozo - SSales Department - Head of Region North-East Area - IFITALIA Gruppo BPN Paribas

Marco Bressan - Operation Manager Advisor KALAWAY

Programma

– INTRODUZIONE –
Il Factoring: opportunità per le imprese.
Perché la gestione dei crediti commerciali è oggi un tema centrale per le aziende.
Relatore – Alessandro Allamprese Manes Rossi

– PROSPETTIVA FACTOR –
Il Factoring: strumenti e soluzioni.
Il factoring non è solo una forma di finanziamento, ma un insieme integrato di servizi: anticipazione dei crediti commerciali, garanzia pro soluto sul rischio di credito, gestione e incasso dei crediti.
Un approfondimento su reverse factoring, il maturity factoring e il factoring internazionale. Presentazione di un caso aziendale.
Relatore – Jhon Molina Cardozo

– PROSPETTIVA AZIENDA –
Factoring: opportunità e criticità per la finanza aziendale
Un’analisi pratica del Factoring come leva per la liquidità aziendale.
Durante l’intervento approfondiremo:

- quali sono le opportunità: liquidità correlata a fatturato e crediti commerciali, effetti su CCN, PFN e rating bancario, protezione dalle insolvenze con la formula pro soluto; esternalizzazione della gestione del credito e valutazione del portafoglio clienti;
- le criticità e la loro gestione operativa: confronto dei costi rispetto ad altre forme di finanziamento alternative, differenze contabili tra pro soluto e pro solvendo, gestione dei rapporti con i clienti (notifiche e incedibilità) e impatto sui processi operativi d’incasso e riconciliazione.

Relatore – Marco Bressan

– PIATTAFORMA KALAWAY –
Come la tecnologia supporta la gestione finanziaria.
Presentazione e dimostrazione della piattaforma KALAWAY: come tenere sotto controllo rating, indici finanziari, condizioni del debito e flussi di cassa mentre si valuta un’operazione di factoring.

– DOMANDE E RISPOSTE –
Spazio aperto alle domande ed approfondimenti con i relatori.

Partecipazione Gratuita

Già oltre 530 (il numero cresce ad ogni webinar!) Decision Maker finanziari traggono beneficio dagli insegnamenti appresi durante i webinar.

Il factoring dentro il quadro completo della tua finanza: la Piattaforma KALAWAY

Un’operazione di factoring ha valore se si inserisce bene nella struttura finanziaria complessiva: debito, condizioni applicate dalle banche, rating, flussi di cassa.

KALAWAY è la fintech italiana che innova la gestione dell’area finance e semplifica il rapporto banca-impresa. La nostra piattaforma SaaS proprietaria, integrata con AI e Open Banking, permette alle imprese di:

monitorare nel tempo rating bancari e indici finanziari (come DSCR e PFN), per vedere come evolvono dopo un’operazione di finanziamento;
confrontare condizioni e costi del debito applicati dai diversi istituti, base utile per confrontare il factoring con le alternative;
controllare i flussi di cassa in tempo reale tramite la funzionalità Open Banking;
scambiare dati e documenti con i gestori bancari in modo sicuro e centralizzato.

Il nostro approccio data-driven consente alle aziende clienti di governare il Rating, anticipare le tensioni finanziarie, accedere al credito in metà tempo e risparmiare in media il 15-25% sui costi ed oneri finanziari.
Fonte: Osservatorio interno KALAWAY

Piattaforma KALAWAY - indicatori di bilancio e leve finanziarie

Alcuni dei nostri clienti

Che differenza c’è tra factoring pro soluto e pro solvendo?

Nel pro-soluto il factor si assume il rischio di insolvenza del debitore ceduto, entro il plafond concesso. Nel pro-solvendo il rischio di insolvenza resta all’impresa cedente, che deve restituire le somme anticipate se il debitore non paga. La differenza incide su costo, garanzia e rappresentazione in bilancio dei crediti ceduti.

Il factoring migliora il rating bancario?

Può incidere su Capitale Circolante Netto, Posizione Finanziaria Netta e rating, ma l’effetto non è automatico. Dipende dalla formula (pro soluto o pro solvendo), da come l’operazione è rappresentata in bilancio e dai criteri di valutazione di ciascuna banca.

Cos’è il reverse factoring?

Nel reverse factoring è l’impresa debitrice a concordare con il factor la gestione dei pagamenti verso i propri fornitori, che possono così incassare le fatture prima della scadenza.

Quali costi comprende il factoring?

Il costo di un’operazione di factoring comprende in genere le commissioni per i servizi richiesti (gestione e incasso dei crediti, garanzia pro soluto), gli interessi sulle somme anticipate ed eventuali spese accessorie. L’importo varia in base all’operatore, al contratto e alla qualità dei debitori ceduti.

Che cos’è il plafond nel factoring?

Il plafond è il limite massimo di rischio che il factor accetta per ciascun debitore ceduto. Oltre quel limite i crediti non sono coperti dalla garanzia pro soluto. Per l’impresa cedente è un parametro chiave, perché condiziona la concentrazione del rischio sui clienti principali.

Risorse e Novità

e-Book, Case Study e Webinar

Nel blog di Kalaway potrai aggiornarti, leggendo articoli di approfondimento sui temi della finanza aziendale, scoprire i nostri Business Case, scegliere di partecipare ai webinar di formazione professionale, organizzati in collaborazione e con il patrocino di associazioni di settore, come ANDAF e AITI, ricevere e-book e molto altro ancora.