Piattaforma SaaS per la gestione del rapporto banca-impresa

Scopri come le Banche valutano la tua azienda e negozia con dati alla mano.

Rating bancari, Centrale dei Rischi, condizioni applicate, flussi di cassa, indici di bilancio e posizione debitoria: tutto ciò che la banca monitora in un’unica piattaforma e in tempo reale.

Potrai negoziare l’accesso al credito da posizione informata, ottenendo:

15-25% di risparmio sugli oneri finanziari;
50% riduzione tempi delibere di accesso al credito;
50% in meno di tempo nella gestione del rapporto banca-impresa.

Vuoi sapere come ottenere ciò? Richiedi un’analisi della tua situazione finanziaria o scopri le funzionalità della piattaforma.

Kalaway - piattaforma SaaS per l'ottimizzazione della finanza aziendale

Alcuni dei nostri clienti

Previeni il rischio di default!

Con le Banche si gioca in svantaggio. E’ sempre colpa delle Banche?

Ogni istituto di credito con cui la tua azienda collabora monitora costantemente: bilanci, indicatori finanziari, DSCR, PFN, Centrale dei Rischi, Rating, regolarità dei pagamenti, presenza di insoluti, condizioni applicate, compliance normativa, prevenzione antiriciclaggio, sicurezza informatica.
La tua azienda cosa monitora?

La tua banca o le tue banche monitorano quotidianamente almeno 12 indicatori finanziari sulla salute della tua azienda.
Tu, invece, gestisci più fogli di Excel aggiornati al trimestre scorso e spesso non collegati tra loro. Rischi di perdere dati importanti e la conseguenza ancora più grave di non accorgerti in tempo che la tua azienda potrebbe essere a rischio di default!

Il rischio finanziario di un’impresa si può prevenire ogni giorno se si adottano i giusti strumenti! Richiedi ora un’analisi gratuita della tua situazione finanziaria e capirai perché la soluzione KALAWAY è proprio quella che risponde alle tue esigenze.

Come KALAWAY supporta l’Area Finance?

Dal monitoraggio del dato bancario alle decisioni informate in 3 step!

Tecnologia, AI, digitalizzazione e supporto consulenziale per un approccio innovativo al servizio della gestione finanziaria di un’impresa: l’adozione della piattaforma fintech SaaS KALAWAY Financial Suite, il supporto dei Technical Customer Success e il consiglio strategico dei Financial Data Advisor.

Attivi la piattaforma KALAWAY

Tecnologia innovativa per digitalizzare, elaborare, aggiornare e rendere disponibili in tempi rapidi l’insieme di dati, informazioni e documenti necessari per le interlocuzioni con le banche.
Grazie alla funzionalità Open Banking, aggreghi in un’unica piattaforma tutti i conti correnti degli Istituti di credito con cui l’azienda collabora: flussi di cassa in tempo reale, PFN aggiornata in real time con simulazioni previsionali, comparazione di tassi e condizioni tra conti correnti diversi.

Vedi ciò che le Banche vedono

Una dashboard intuitiva per monitorare “a colpo d’occhio” i principali indicatori dello stato di salute finanziaria di un’impresa, individuando rapidamente opportunità e criticità. In più report aggiornati, periodici e automatizzati.
6 differenti funzionalità per il monitoraggio e l’analisi continua di Rating, Centrale dei Rischi, indicatori di Bilancio, indicatori finanziari, flussi di cassa, PFN, condizioni bancarie, tassi. Chat interattiva ed il supporto dei Technical Customer Success.

Governi la Finanza della tua azienda

Sai su quali variabili intervenire per migliorare e governare il Rating e come prevenire sconfinamenti in Centrale dei Rischi.
Apprendi quali condizioni non sono “in linea” rispetto al merito creditizio che è riconosciuto alla tua azienda.
Acquisisci il potere per poter negoziare tassi, commissioni ed eventuali garanzie.
Ottimizzi la liquidità.
Scambi in modo sicuro, pratico e veloce documenti con tutti i gestori da un unico repository.

Risultati misurabili

Cosa cambia in numeri* per la tua azienda grazie a KALAWAY

*I dati qui sotto riportati sono tratti dall’analisi dei risultati raggiunti dai nostri clienti.

50% Riduzione Ore/Uomo

Semplificazione dei processi di scambio e gestione documentale nel rapporto banca-impresa: guadagna oltre 150 ore/uomo all’anno.

15-25% Risparmio Oneri Finanziari

Riduzione stimata del 15-25% sugli oneri finanziari a bilancio, grazie a un miglior rating e al confronto attivo tra le condizioni applicate dai diversi Istituti di Credito.

1,5-2,2% Incremento medio EBITDA

Aumenta la redditività aziendale: impatto positivo annuo sull’EBITDA attraverso l’ottimizzazione della struttura finanziaria.

50% Riduzione Tempi Delibere

Accelerazione delle tempistiche di accesso al credito a favore di una maggiore efficienza nei cicli decisionali. Ottieni i finanziamenti in metà tempo rispetto agli standard medi!

Previene la Crisi d’Impresa

+40% di accuratezza nelle previsioni di liquidità: maggior pianificazione per investimenti, pagamenti e strategie di finanziamento in modo sicuro. Sistema di alert in caso di anomalie.

Assicura una Visione Strategica

Strumenti avanzati di analisi finanziaria connessi ai conti correnti bancari ed integrati con la potenza di calcolo previsionale dell’AI. Report dettagliati ed intuitivi con aggiornamenti automatizzati.

CFO, CEO, Imprenditore, Tesoriere, Responsabile Amministrativo

Il tuo Ruolo, il tuo Problema, la nostra Soluzione integrata con Open Banking e l’AI

Le difficoltà:

Passi troppo tempo a consolidare la PFN su fogli di Excel, invece di pensare alla strategia.
Non riesci a confrontare in real time le condizioni applicate dai diversi istituti.
Il reporting per il CdA ti occupa molti giorni.

Grazie alla soluzione integrata KALAWAY potrai avere:

automazione dei processi finanziari;
visibilità sulla struttura del debito aggiornata in real time;
reportistica accurata e in compliance per il management e il collegio sindacale;
analisi previsionali sempre a portata di mano.

CFO - piattaforma KALAWAY per la gestione del rapporto banca impresa

Le difficoltà:

Dipendi dalle banche più di quanto vorresti.
Temi un declassamento del Rating che si rifletta sui fidi e non hai gli strumenti per dire di “no”.
Il tuo team interno non ha le competenze finanziarie che servono per efficientare i vari processi ed essere sempre aggiornati sulle normative.

Grazie all’adozione della soluzione integrata KALAWAY potrai

avere più potere negoziale con le banche;
prendere decisioni informate dai dati;
acquisire competenze finanziarie (tu e il tuo team);
più tempo per fare il CEO e non il controller.

CEO - piattaforma KALAWAY per la gestione del rapporto banca impresa

Le difficoltà:

Hai una visibilità frammentata sulla liquidità.
Devi convivere con una Posizione Finanziaria Netta (PFN) non aggiornata in tempo reale.
Riconciliazioni manuali e troppa complessità nella gestione dei flussi di cassa complicano il tuo lavoro.

Grazie alla soluzione integrata KALAWAY potrai disporre di

controllo sulla PFN in modo automatico ed istantaneo;
flussi di cassa aggregati via Open Banking;
maggior potere contrattuale per rinegoziare spread e commissioni;
monitoraggio e analisi della Centrale dei Rischi con report automatizzati, dettagliati e facili da comprendere.

Tesoriere - piattaforma KALAWAY per la gestione del rapporto banca impresa

Difficoltà:

Subisci ogni giorno un eccessivo carico di lavoro manuale ripetitivo con alta probabilità di errore.
Hai difficoltà nella gestione dei rapporti con più banche a causa di tanti documenti da scambiare e molte scadenze da ricordare.
Hai il timore che il dato a volte non sia accurato o non sia sufficientemente monitorato.

Adottando la soluzione integrata KALAWAY potrai

disporre di un unico set documentale centralizzato per lo scambio sicuro dei documenti con i gestori di tutte le banche;
una chat diretta con i gestori di tutte le banche con cui la tua azienda collabora, per una comunicazione veloce;
avere report automatici, dove nessun dato è perso o calcolato in modo errato.

Amministrativo - piattaforma KALAWAY per la gestione del rapporto banca impresa

Nicoletta Menchelli

CFO – GAMBINI Spa

La piattaforma KALAWAY ha aiutato la GAMBINI a monitorare il Rating in tempo reale, a pianificare la strategia finanziaria e a mantenere una comunicazione trasparente con le banche.
Grazie alla piattaforma è possibile avere un approccio proattivo nella gestione del Rating, essenziale per ottenere condizioni finanziarie migliori e tempi di risposta più rapidi.

Daniele Cerretti

CFO – Cooperativa Promozione Lavoro

La Piattaforma è il nostro «salvavita»: permette di avere tutti i dati finanziari a disposizione in real time ed è un perfetto raccoglitore ordinato di tutti i documenti. Altri benefici: i report, la pianificazione finanziaria, il monitoraggio dei flussi, gli indicatori, i rating e la vostra importante esperienza nella gestione dei rapporti con le banche. E poi l’enorme risparmio di tempo.

Claudio Viel

CEO – VPS

Da quando utilizzo Kalaway sento di avere tutto sotto controllo. Ho meno stress ed ansia. Mi ha permesso di andare avanti con più enfasi e serenità nei nostri progetti. Mi aiutano a trovare le migliori soluzioni e più convenienti.Ora posso «giocare di anticipo»!
Non sono un costo, ma un investimento. Sono soldi ben spesi!

Luisa Scarpa

CEO – Nord Inox

Kalaway ha semplificato il mio rapporto con i gestori bancari e la creazione dei Business Plan. Ha ridotto la mia mole di lavoro, i tempi, la complessità e l’ansia.
La Piattaforma è un grande valore. La trovo MOLTO VALIDA!

Business Case

Come migliorare un Rating MCC da 9 a 4 in soli 3 mesi!

Un’azienda cliente si trovava in una situazione critica: il rating MCC era pari a 9 su una scala da 1 a 11. Un valore del rating MCC pari a 9 significa una valutazione estremamente negativa da parte delle banche, con conseguente limite all’accesso al credito e aumento del costo della liquidità.

La causa principale del Rating MCC a 9?
Dopo un’analisi attenta della Centrale dei Rischi e di come gestivano le linee di credito, abbiamo individuato che la causa principale di un rating MCC negativo dipendeva da un utilizzo non ottimale delle linee di credito. In particolare una linea di fido di cassa utilizzata costantemente “a tappo” per 300.000 euro con condizioni onerose.

Il Risultato
Grazie alla riduzione degli utilizzi a revoca e al miglior rapporto tra accordato e utilizzato, il rating MCC da 9 è passato a 4 in soli 3 mesi con un risparmio medio di oltre 1,5% sugli spread delle altre linee.

113

Clienti: PMI, Mid Cap, Corporate

1,5 Mld euro

Affidamenti gestiti

430

Gestori Bancari attivi

96%

Retention Clienti

Scopri la nostra Storia

Where Companies  meet Finance

KALAWAY è un’azienda Fintech nata nel 2018 con l’obiettivo di fornire alle aziende soluzioni tecnologicamente innovative e all’avanguardia, per monitorare la loro situazione finanziaria e per colmare il divario di competenze tra aziende e banche all’interno del mercato del credito.

KALAWAY fornisce alle aziende gli strumenti tecnologici finanziari e le competenze necessarie per affrontare le sfide finanziarie quotidiane, agevolando e semplificando il complesso processo di gestione della finanza aziendale e di accesso al credito.

Sandbox

La piattaforma Kalaway è stata ammessa, quale uno dei progetti a maggior impatto sistemico sull’efficientamento del mercato finanziario nazionale, alla prima Sandbox Regolamentare indetta da Banca d’Italia per le società fintech, conclusa con successo!

Case Study G20

Kalaway è stata inserita nei case studies del G20 per l’innovazione apportata nella gestione finanziaria delle aziende e nella promozione di trasparenza, efficienza e collaborazione con le istituzioni finanziarie in tema di digitalizzazione.

Richiedi Analisi

CFO e Responsabili di medie aziende e corporate usano già quotidianamente la nostra piattaforma. Richiedi un’analisi della tua situazione finanziaria e testa così le sue potenzialità.

Altri motivi per scegliere la piattaforma KALAWAY?

Cerchi chiarimenti sul funzionamento della piattaforma o sulle condizioni di utilizzo? Qui trovi le risposte rapide ai tuoi dubbi.

E’ una piattaforma SaaS ad attivazione immediata, non richiede collegamenti con ERP o software gestionali. La nostra piattaforma aggrega i conti correnti tramite Open Banking (PSD2).

La piattaforma KALAWAY è certificata UNI EN ISO/IEC 27001:2024 per la progettazione, sviluppo ed erogazione dell’applicazione SaaS di gestione della finanza aziendale e digitalizzazione dello scambio documentale tra imprese e banche. La piattaforma è GDPR e privacy compliant. Il soggetto autorizzato AISP per l’aggregazione Open Banking è FABRICK.

E’ decisamente un investimento, che può essere inserito in bilancio e nei percorsi di sostenibilità (ESG). Sul piano economico il ritorno si misura su 3 voci: oneri finanziari (15-25%), ore/uomo (50%) e tempi di delibera (50%)

No. La piattaforma presenta un’interfaccia grafica molto intuitiva all’uso ed è stata progettata anche per aziende in cui le competenze finanziarie interne sono limitate. A supporto il nostro servizio di Technical Customer Success e Financial Data Advisor.

Risorse e Novità

e-Book, Case Study e Webinar

Nel blog di Kalaway potrai aggiornarti, leggendo articoli di approfondimento sui temi della finanza aziendale, scoprire i nostri Business Case, scegliere di partecipare ai webinar di formazione professionale, organizzati in collaborazione e con il patrocino di associazioni di settore, come ANDAF e AITI, ricevere e-book e molto altro ancora.